Bakgrund & Syfte

Kriminella aktörer utnyttjar ibland oreglerade eller små finansiella verksamheter för att tvätta pengar från brott. För att täppa till dessa luckor krävs striktare kontroll och tydligare regler för alla som hanterar pengar.

Förslagen & Debatten

Regeringen föreslog att alla som bedriver valutaväxling eller liknande verksamhet måste registrera sig hos Finansinspektionen, oavsett hur stor verksamheten är. Dessutom föreslogs nya krav på att ledning och ägare ska vara lämpliga för uppgiften, samt att Finansinspektionen ges befogenhet att straffa de som bryter mot reglerna.

Beslutet i korthet

Riksdagen röstade ja till regeringens lagförslag, vilket innebär att nya och skarpare regler för valutaväxlare och finansiella institut börjar gälla.

Vad betyder detta för dig?

  • Valutaväxlare: Måste registrera sig hos Finansinspektionen och säkerställa att ägare och chefer godkänns utifrån nya lämplighetskrav.
  • Företagsledning i finansbolag: Krävs på att uppfylla striktare krav på lämplighet och skötsamhet för att få leda verksamheten.

Detta händer i praktiken

  • Alla verksamheter som ägnar sig åt valutaväxling måste registrera sig hos Finansinspektionen, även om det sker i liten skala.
  • Personer som äger delar av eller styr ett finansiellt institut måste uppfylla nya krav på lämplighet och skötsamhet.
  • Företag måste skyndsamt anmäla till Finansinspektionen om några uppgifter som lämnades vid registreringen förändras.
  • Finansinspektionen får rätt att kräva in upplysningar och dela ut ekonomiska straffavgifter till den som vägrar svara eller driver verksamhet utan registrering.