Bakgrund & Syfte

Kriminella nätverk använder ofta oreglerade eller svårkontrollerade betalsystem och valutaväxlare för att tvätta pengar från brottslighet och finansiera ny brottslighet.

Förslagen & Debatten

Regeringen föreslog att företag som sysslar med valutaväxling, betaltjänster och elektroniska pengar ska tvingas söka ett aktivt tillstånd i stället för att enbart registrera sig. Finansinspektionen får därmed starkare verktyg att granska och kontrollera dessa verksamheter.

Beslutet i korthet

Riksdagen godkände regeringens lagförslag, vilket innebär att tillståndsplikt införs för branschen från och med den 1 juli 2025.

Vad betyder detta för dig?

  • Valutaväxlare: Måste genomgå en mer omfattande tillståndsprövning hos Finansinspektionen för att få bedriva sin verksamhet.
  • Betaltjänstföretag: Krävs på tillstånd och ställs under hårdare uppsikt för att förhindra penningtvätt.

Detta händer i praktiken

  • Företag som erbjuder valutaväxling eller betaltjänster måste ansöka om tillstånd hos Finansinspektionen.
  • Finansinspektionen får ökade möjligheter att granska och kontrollera företagens verksamhet.
  • Företag som enbart tillhandahåller kontoinformationstjänster undantas från tillstånd men omfattas i stället av penningtvättslagen.