Bakgrund & Syfte
Kriminella nätverk har utnyttjat betalningssystem och alternativa betalningsmetoder för att flytta pengar utan att lämna spår. För att täppa till dessa luckor har regeringen föreslagit hårdare kontroll.
Beslutet i korthet
Riksdagen har klubbat igenom nya lagar som ger betalningsförmedlare utökade krav på övervakning och ger Finansinspektionen starkare befogenheter att granska ombud.
Vad betyder detta för dig?
- Betaltjänstombud: Ombud som förmedlar betalningar åt utländska företag granskas hårdare av Finansinspektionen gällande sin lämplighet.
- Clearingbolag: Får en ny juridisk skyldighet att övervaka transaktioner och rapportera misstänkt penningtvätt till polisen.
Detta händer i praktiken
- Företag som förmedlar betalningar mellan banker måste nu aktivt övervaka transaktioner.
- Misstänkta transaktioner och tecken på penningtvätt ska rapporteras direkt till Polismyndigheten.
- Finansinspektionen får utökade möjligheter att granska lämpligheten hos utländska företags betaltjänstombud i Sverige.
- Oregistrerade eller olämpliga ombud som hanterar exempelvis hawala-verksamhet kan lättare stoppas.